Мошеннические операции с инвестициями и ценными бумагами

Российскую Федерацию захлестнула волна тех случаев мошенничества, которые связаны с инвестициями фальшивого характера. В современных условиях повышающейся инфляции и нелегкой ситуации в экономике страны большинство россиян изыскивают дополнительный способ заработать, и инвестиции с данной точки зрения являются достаточно привлекательными.

Согласно сведениям Group-IB, сегодня являются активными свыше пятидесяти схем мошенников, которые используются более чем на 8000 доменов. Повышение мошенничества такого характера за 2021 год стало почти двух кратным. Мошенниками предлагается легким и быстрым способом делать инвестиции в акции компаний нефтегазового сектора экономики, в золото, в фармацевтический бизнес и, конечно же, в криптовалюты, которые сегодня являются самой загадочной областью, сулящей выгоду даже неподготовленному субъекту.

В качестве жертв схем мошенников зачастую выступают те россияне, которые имеют денежные средства, часто весьма большие: к примеру, 150 чел. потеряли порядка 300 млн. руб. на инвестиционных вложениях в разные криптосхемы1. При этом мошенниками применяется достаточно широкий инструментарий. Следовательно, мошенничество в сфере инвестиций и ценных бумаг сочетает в себе признаки всех остальных видов известных схем отъема денежных средств у граждан.

Цель работы – раскрыть мошеннические операции с инвестициями и ценными бумагами.

1. Понятие мошенничества с инвестициями и ценными бумагами

В современном мире наибольшее внимание мошенников привлекает финансовый сектор, особенно возрос уровень мошенничества в инвестиционной сфере. Вследствие недостаточной финансовой грамотности населения финансовые рынки являются благоприятной сферой для мошенников и их операций. Преступления в финансовом секторе усложняются и усовершенствуются с каждым днём, для предотвращения данных ситуаций необходимо не только законодательно регулировать данный сектор экономики, но и полноценно информировать граждан о возможных преступлениях.

В статье 159 Уголовного кодекса РФ мошенничество определяется как «захват денег или имущества гражданина в результате мошенничества или злоупотребления доверием»2. Не все незаконные действия на финансовом рынке можно квалифицировать как преступное мошенничество. Наиболее распространенными и популярными являются «относительно честные» методы хищения денег, то есть действия, которые не являются мошенническими с юридической точки зрения.

Неотъемлемым признаком мошенничества, присвоения или растраты является наличие корыстной цели, то есть желание завладеть и (или) использовать имущество в свою пользу, либо распорядиться им. Вместе с распространением новых видов финансовых инструментов, форм финансовых расчетов и безналичных платежей, увеличения числа направлений финансовых услуг, финансовое мошенничество так же усложняется и обновляется3.