Уголовная ответственность за преступления, предусмотренные ст. 172 УК РФ

Актуальность темы исследования. Актуальность темы заключается в том, что от максимально эффективного регулирования банковской системы, от того насколько динамичен рост надежности кредитных организаций, насколько прозрачны банки и банковская деятельность в целом, зависит со-стояние экономики страны и ее пути развития. Кризисные ситуации суще-ственным образом усложняют положение банков, менее устойчивые и не го-товые к таким ситуациям вовсе приводят к банкротству. Теневые операции и прочего рода аферы с денежными средствами граждан в целом подрывают доверие к банковским институтам. Все это обуславливает потребность в эф-фективном развитии регулирования банковской деятельности, однако дан-ный процесс усложняется множеством специальных законов и их сложно-стью.
Банковская система в значительной степени подвержена криминоген-ному воздействию со стороны преступных групп и отдельных индивидуумов в силу своей доходности. На практике возникает немало проблем, связанных с квалификацией незаконной банковской деятельности, что определяется спе-цифическим характером экономической деятельности, осуществляемой кре-дитными и иными организациями; постоянным совершенствованием пре-ступных схем в целях конспирации и уклонения от ответственности, что обу-славливает актуальность и практическую значимость темы исследования.
Объектом исследования выступают общественные правоотношения в сфере установления и регулирования уголовной ответственности за преступ-ные действия по осуществлению незаконной банковской деятельности.
Предмет исследования – уголовно-правовая характеристика и пробле-мы квалификации незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ).
Цель исследования заключается в проведении комплексного анализа особенностей и проблем законодательного закрепления норм об уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность (ст. 172 УК РФ), и разработке на данной основе предложений по совершенствованию правоот-ношений в исследуемой сфере.
Задачи исследования:
- проанализировать объективные признаки исследуемого состава преступления;
- охарактеризовать субъективные признаки исследуемого состава преступления;
- выявить и провести исследование проблем применения уголовно-правовых норм об ответственности за деяния в сфере незаконной банковской деятельности и предложить пути по их преодолению.
Методология исследования основана на применении общенаучных ме-тодов – анализа и синтеза, методов и подходов обработки информации. Для решения отдельных задач использовались такие методы, как правосоциоло-гический метод, заключающийся в изучении материалов практики и отраже-нии проблемных аспектов уголовной ответственности за исследуемый состав преступления, и правовое прогнозирование и моделирование, которые за-ключаются в предложении внесения изменений в действующее законодатель-ство РФ.
1 Уголовно-правовая характеристика незаконной банковской дея-тельности
1.1 Объективные признаки незаконной банковской деятельности

Ключевым этапом расследования и судебного рассмотрения преступ-лений выступает уголовно-правовая квалификация. В рамках науки уголов-ного права квалификация преступлений понимается как процесс соотнесения фактических данных о совершенном лицом деяния с признаками конкретного состава преступления, закрепленного в УК РФ. Значение стадии квалифика-ции преступлений для разрешения уголовного дела трудно переоценить. Правильная оценка деяния ложится в основу назначения справедливого наказания, а также позволяет не допустить уголовное преследование в отно-шении лиц, невиновных в совершении преступлений.
В свою очередь, особое значение для квалификации преступлений иг-рает учение о составе преступления, выступающий неким лекалом, по кото-рому устанавливается в произошедшем криминальном событии его юриди-ческая квинтэссенция, позволяющая признавать абсолютно индивидуальный поступок тем или иным типовым преступлением, описание которого в законе выполнено до конкретного преступления, но охватывает его самые главные черты и свойства. Хотя квалификация преступлений представляет собой до-статочно сложный мыслительный процесс, включающий в себя несколько взаимосвязанных этапов, его фундаментальной основой остается именно установление фактического состава преступления.
Поскольку состав преступления представляет собой определенную си-стему признаков, ему должна быть присуща определенная структура. Она включает в себя наиболее типичные и важные с точки зрения общественной опасности объективные и субъективные признаки, а также существующие между ними взаимосвязи. При этом в науке уголовного права принято выде-лять обязательные признаки состава преступления, которые присущи любо-му преступному посягательству, и факультативные – по воле законодателя обязательные лишь для отдельных общественно опасных деяний. В юриди-ческой науке состав преступления представлен четырьмя элементами:
- объект преступления, который обозначает то, на что направлено преступное посягательство;
- объективная сторона, которая характеризует внешнюю сторону преступления;
- субъект преступления (лицо, совершившее общественно - опасное деяние);
- субъективная сторона, характеризующая отношение субъекта преступления к совершаемому им деянию.
Объект преступления как фрагмент состава характеризует то, на что посягает преступное деяние. В юридической науке под объектом преступле-ния традиционно понимаются охраняемые законом общественные отноше-ния, например, отношения собственности, жизнь и здоровье человека, обще-ственный порядок и т.д. При этом законом допускается ситуация, при кото-рой преступное деяние наносит вред не одному, строго определенному об-щественному отношению, но некоторым, отчего выделяется так называемый дополнительный объект как признак состава преступления. Примером до-полнительного объекта преступления могут служить жизнь и здоровье чело-века, которые подвергаются опасности при совершении разбоя, а основным объектом посягательства в данном случае становятся отношения собственно-сти.
Видовым объектом исследуемого состава преступления выступает круг общественных отношений, который имеет место быть в сфере осуществления экономической деятельности.
Переходя к непосредственному объекту, в качестве такого можно обо-значить уже более узкий круг общественных отношений – они должны быть связаны непосредственно с банковской деятельностью.
При этом, также представляется возможным, выделить дополнитель-ный объект. Это связано с тем, что при совершении данного преступления также страдают интересы граждан и организаций, а иногда и государствен-ные интересы, кроме того, вред может быть причинен и имущественным пра-ва указанных субъектов правоотношений.
Объективная сторона преступления характеризуется прежде всего дея-нием, а также теми общественно-опасными последствиями, которые оно по-влекло. Стоит отметить, что титульность обязательного признака объектив-ной стороны преступления и их количество зависят от вида состава: для ма-териальных составов необходимо наличие общественно-опасных послед-ствий и причинно-следственной связи, в то время как в рамках формальных составов преступлений значение имеет лишь совершение самого деяния.
Деяние может быть совершено как в форме активных действий, так и посредством бездействия. В любом случае, понятие «деяние» охватывает именно осознанное поведение человека, а общественно-опасные последствия включают в себя те негативные изменения в охраняемых уголовном законе общественных отношениях, причиной которых стало совершение обще-ственно-опасного деяния. Для некоторых составов преступлений, предусмот-ренных УК РФ, наличие таких последствий является обязательным условием для квалификации деяния как оконченного.
В качестве третьего обязательного признака выступает причинная связь между деянием и наступившими негативными последствиями. С помо-щью данной категории юристы доказывают, что преступные последствия вы-текают непосредственно из совершенного общественно-опасного деяния (например, причинение потерпевшему имущественного ущерба есть прямой результат совершения хищения имущества преступником).
Факультативные признаки объективной стороны состава преступления предусматривают время, место, способ, орудия, средства и обстановку со-вершения преступления. В уголовной науке под местом совершения пре-ступления принято понимать ту территорию (местность), на которой были совершены преступные деяния. При этом место преступление всегда опреде-ляется терри