Центральный банк РФ его задачи и функции. Денежно-кредитное регулирование экономики России

ВВЕДЕНИЕ
3
В настоящее время одним из самых важных условий развития российской
экономики и общества в целом является деятельность Центрального банка.
Актуальность данной темы связана с развитием рыночных отношений в
современной России, что вызывает интерес к данной проблеме и
целенаправленно приводит к необходимости познания теоретических основ
рыночного механизма, эффективного и рационального использования ресурсов,
результативной деятельности отдельной фирмы, отрасли, а также экономики в
странах, где уже успешно функционируют рыночные структуры.
Россия, как и многие другие государства, имеет свои характеристики,
масштабы проявления, специфику экономической политики. Всё это
обусловлено историей России, её традициями и современными
преобразованиями
Существенный вклад в исследование деятельности Центрального банка
внесли отечественные ученые: Абрамова М.А., Андрюшин С.А., Белокрылова
О.С., Волков С.Н., Глазьев С.Ю., Ершов М.В., Кузнецова В.В., Лаврушин О.И.,
Ларионова И.В., Мамонова И.Д., Матовников М.Ю., Мехряков В.Д., Миркин
Я.М., Моисеев С.Р., Москвин В.А., Ольшанский А.И., Панова Г.С.,
Симановский А.Ю., Соколинская Н.Э., Тавасиев А.М., Усоскин В.М., Хандруев
А.А., Ширинская Е.Б. и др. Объектом исследования является центральный
банк. Предметом исследования были выбраны структура и функции Банка
России. Объектом наблюдения стал Банк России.
Целью данного исследования является анализ задач и функций
Центрального банка и использования некоторых инструментов денежных
властей России в условиях негативного воздействия внешних факторов.
Поставленная цель обусловила необходимость решения следующих
взаимосвязанных задач:
1. Изучить теоретические основы деятельности Центрального банка.
2. Проанализировать практику применения денежно-кредитного
регулирования в экономической политике России.
4
3. Выявить проблемы денежно-кредитного регулирования Банка России и
пути их решения.
Объект исследования – деятельность Центрального банка.
Предмет исследования – денежно-кредитное регулирование Банка России.
Теоретическими и методическими основами исследования послужили
фундаментальные концепции и теории, представленные в современных трудах
отечественных и зарубежных ученых А.В. Аникин, К.А. Ахметянова, И.А.
Базанов, А.В. Власов, В.А. Горемыкин, И.В. Довдиенко, В.В. Клевцов, О.Н.
Лаврушин, М.П. Логинов, Е.Н. Михайлова, В.М. Оселедец, А.Н. Савруков, В.З.
Черняк и др.
Для решения поставленных задач использованы как общенаучные, так и
частно-научные методы, также применялись экономико-статистические методы
1 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК КАК СОСТАВНОЙ ЭЛЕМЕНТ ЭКОНОМИКИ
1.1 Структура и функции ЦБ РФ
Традиционно, Центральный банк любого государства играет важную роль
в формировании денежно-кредитной политики страны.
Центральный банк – это государственный орган, управляющий
банковской системой страны и отвечающий за проведение денежно-кредитной
политики.
Главными функциями Центрального банка являются:
- разработка и исполнение монетарной политики;
- осуществление эмиссионной деятельности и изъятие из обращения
денежной массы;
5
- хранение обязательных резервов коммерческих банков и золотовалютных
резервов страны;
- проведение финансовых операций правительства страны;
- предоставление коммерческим банкам кредитов.
У Центрального Банка Российской Федерации есть отличительная черта -
Банк России по своей сути является мегарегулятором. Мегарегулятором
является орган, который осуществляет контроль и регулирование над
монетарной системой страны. Черты, свойственные магарегулятору,
проявляются в том, что помимо контроля над деятельностью коммерческих
банков
Банк России осуществляет контроль и надзор над другими сферами,
смежными с банковским сектором.
Стоит констатировать тот факт, что цели и задачи, стоящие перед Банком
России в области монетарной политики, соотносятся с целями, которые стоят
перед органами государственной власти. Конечной целью Центрального банка
является ценовая стабильность. Ценовая стабильность является
основополагающим фактором в обеспечении благосостояния населения, а
данная особенность, в свою очередь, является целью экономической политики
государства. В данном аспекте четко прослеживается связь между
экономической политикой и ее частью – денежно-кредитной (монетарной)
политикой.
Выделяют следующие принципы организации монетарной политики:
1. Принцип прозрачности или транспарентности.
Данный принцип подразумевает, что Банк России проводит постоянное
информирование субъектов рынка о своих инструментах, целях, также
осуществляет публикацию отчетов, статистических данных и других
документов. Данные меры направлены на то, чтобы монетарная политика Банка
России была понятна общественности и для избежания неопределенности и
дезинформации;
2. Принцип независимости Центрального банка.
6
Принцип независимости предполагает, что за Банком России закреплено
исключительное право в реализации кредитно-денежной политики,
деятельность ЦБ осуществляется за счет его собственных доходов, а
руководство Банка России назначается законодательными органами власти и не
зависит от органов исполнительной власти;
3. Принцип централизованного управления системой монетарной
политики.
В основе данного принципа лежат следующие утверждения: все субъекты
системы руководствуются единой кредитно-денежной политикой, а
деятельность этой системы управляется Центральным Банком;
4. Принцип безусловности монетарной политики.
В данном случае подразумевается безусловное выполнение Банком России
принятых обязательств;
5. Принцип взаимодополняемости и единства монетарной политики.
Здесь имеет место быть взаимодействие Банка России с другими органами
регулирования экономики: бюджетное регулирование, налоговое и другие.
Что касается целей денежно-кредитной политики Банка России, то в
предыдущие годы, после экономических шоков 2016¬2018 годов, основными
целями, стоящими перед ЦБ, стали:
• Снижение инфляции;
• Оживление российской экономики;
• Стабилизация ситуации в финансовом секторе.
Также стоит отметить, что на первый план выходит новая стратегия -
режим таргетирования инфляции. Термин «таргетирование» (от английского
слова «target») означает цель. В широком смысле, таргетирование инфляции
подразумевает, что Центральный банк будет воздействовать на инфляцию и
удерживать ее вблизи определенного значения. Режим таргетирования
инфляции использует большинство развитых стран, таких как:
• Великобритания;
• Австралия;
7
• Канада;
• Южная Корея;
• Россия;
• Страны Европейского союза.
Российская Федерация перешла к режиму таргетирования инфляции в 2017
году. На сегодняшний день, таргет по инфляции в Российской Федерации
составляет 4%. Однако, это не означает, что инфляция должна удерживаться
вблизи этой отметки только один год. Данные меры направлены на стабильное
и постоянное удержание инфляции вблизи 4% в течение долгого времени.
Судить о том, что меры Банка России были эффективными можно только
спустя время, когда экономика будет находиться в условиях стабильной
инфляции со значением не более 4%.
Центральный банк Российской Федерации ставит перед собой основную
цель - защита рубля и обеспечение его устойчивости. Данная цель достигается
при поддержании ценовой стабильности, то есть при устойчиво низкой
инфляции. Ценовая стабильность - основа благосостояния граждан любой