Актуальные проблемы создания в рф Мирового финансового центра и пути их разрешения

ВВЕДЕНИЕ

На сегодняшний день мировая экономика характеризуется не только свободной торговлей товарами и услугами, а также свободным движением капитала. Обменные курсы валют, процентные ставки, курсы акций в разных странах тесно взаимосвязаны, таким образом, мировой финансовый рынок начинает оказывать существенное воздействие на экономические условия.
В настоящее время большинство стран заинтересованы в формировании международных финансовых центров, чтобы обеспечить поступление капитала в страну, улучшить инвестиционный климат, увеличить налоговые поступления и обеспечить сокращение уровня безработицы. Поступление инвестиций в страну способствует повышению деловой активности, уровня жизни населения, расширению возможностей. Крупные развитые международные финансовые центры интегрируют экономику стран в мировую финансовую систему, увеличиваются объемы международной торговли, стабилизируется экономико-политическая ситуация. Именно это и является основными целями удовлетворения потребностей общества.
Изучение и анализ глобального рынка капитала показывают, что в ближайшем будущем в рамках мирового пространства не будет развивающихся рынков. Функционировать будут только развитые, которые преобразовались в глобальные или региональные международные финансовые центры, на которых будут осуществляться операции с финансовыми активами резидентов государств с развивающимися ныне рынками финансов.
Объектом исследования является деятельность международного финансового центра.
Целью работы является выявление перспектив развития международного финансового центра в Российской Федерации.
Для достижения поставленной цели решаются следующие задачи:
- рассмотреть понятие и функции международных финансовых центров;
- охарактеризовать место и роль мировых финансовых центров в развитии экономики в условиях финансовой глобализации;
- выявить проблему формирования международного финансового центра в России;
- обозначить перспективу развития мирового финансового центра России.
При выполнении исследования в рамках данной работы – изучении теоретических аспектов функционирования и развития мировых финансовых центров были использованы труды следующих отечественных и зарубежных ученых: Авдокушин Е.Ф., Алексеев, В.Н., Кондрат Е.Н., Смитиенко Б.М., Звонова Е.А., Бурлачков В.К., Галанов В.А., Любецкий В.В., Баранова А.Ю. и др.
Теоретическую и информационную базу работы составили: научная литература, диссертации, монографии, статьи, нормативно-правовые документы, а также Интернет-ресурсы.
Структура работы включает в себя введение, две главы, заключение, список используемых источников
1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МЕЖДУНАРОДНОГО ФИНАНСОВОГО ЦЕНТРА

1.1 Понятие и функции международных финансовых центров

В международной кредитно - валютной сфере в послевоенное время в 40-х годах 20 века возникают международные финансовые центры, означающие обособление небольшого количества международных – финансовых рынков, на которых происходит мобилизация и распределение кредитных ресурсов, а также осуществление финансовой и кредитной деятельности.
Главными факторами возникновения международных рынков считается образование международного разделения труда, вхождение в систему мировых взаимоотношений общественного производства [2].
Понятие мирового финансового центра возникает от понятия международного рынка ссудных капиталов из-за того, что возникают международные финансовые центры, которые означают отделение относительно небольшого количества международных финансовых рынков, на которых происходит интернациональная финансово-кредитная деятельность, привлекаются и перераспределяются кредитные средства и происходят различные валютные операции. Мировой финансовый рынок есть действующий международный рыночный механизм, служащий инструментом управления мировыми финансовыми потоками.
В международном финансовом центре осуществляются следующие операции (см. рис. 1):

На сегодняшний день международный финансовый рынок – это огромнейшие финансовые центры, в которых сосредотачиваются и распределяются по всему миру огромное количество финансовых ресурсов.
На этих рынках происходит огромное количество всех международных, кредитных, депозитных и страховых операций.
Необходимо выделить признаки конкурентоспособного финансового центра, основными из которых выступают:
1. интеграция в эффективное хозяйствование страны, т. е. на основании финансовой политики и стабильной валюты отмечается постоянный рост;
2. правовые и налоговые условия, которые дают возможность целесообразно распределять средства;
3. рыночный надзор за банковской, страховой и биржевой системой.
Валютные, кредитные, страховые операции осуществляют мировые финансовые центры. К ним следует отнести Лондон, Токио, Милан, Париж, Нью-Йорк, Франкфурт-на-Майне и т.д.
Муниципальные образования осуществляют привлечение финансовых учреждений для превращения в международный финансовый центр. Данные центры направлены на приток капитала в страну, они приносят доходы в виде налогов, поэтому многие страны заинтересованы в создании своих международных финансовых центров. В международные финансовые центры входят структуры, но особенное место занимают банки и другие участники, которые входят в систему международных связей [1].
Центр привлекает высококвалифицированных специалистов, поэтому огромное значение приобретают аналитические центры, которые могут провести междисциплинарные исследования.
Финансовые институты, рассматриваемых центров, занимаются управлением международной задолженности и проводят реструктуризацию международных долгов для того, чтобы создать возможности будущих платежей. Они направляют средства в периферийные страны, зависящие от поступления новых инвестиций и займов. Органы национального регулирования создают систему мер для воздействия на текущую ситуацию, а также координируют деятельность по созданию нового финансового порядка [5].
Взаимоотношение между основными центрами сосредотачивают элементы сотрудничества с использованием жесткой конкурентной борьбы.
Следует отметить, что на долю Японии приходилось 40% капитализации мировых фондовых рынков, и в конце 80-х годов было видно, что она сможет поколебать позиции США в мировом хозяйстве с 30% капитализацией. Но уже в конце 90-х годов доля капитализации мировых фоновых рынков США возрастает до 50%, а Японии снижается до 10%.
В 70-е годы между финансовыми центрами начинает формироваться специализация по видам международной кредитной деятельности, так Лондон известен рынками фондовых ценностей, фьючерских сделок, золота.
Люксембург рассматривается как центр долгосрочных займов, а Гонконг – центром международного кредитования, как самый сильный бизнес – центр востока и главнейший финансовый центр Азии. В Нью-Йорке располагается штаб-квартиры многих инвестиционных банков, которые занимаются операциями слияния и поглощения.
В системе европейских финансов за лидерство в последнее время обострилась борьба между Парижем, Лондоном, Франкфуртом-на Майне, Цюрихом. За несколько столетий Лондон накопил разнообразный опыт, он имеет высококвалифицированные кадры и развитые международные связи, и эффективную структуру регулирования финансовой сферы.
Первое место в мире по валютным и кредитным операциям принадлежит крупному финансовому центру – Лондону, так ежедневно объем сделок с валютой приближается к 500 млрд. долл.
Лондон по доле международных финансовых операций занимает 35% рынка, что в свою очередь опережает Нью-Йорк. Также Лондон выступает лидером по наличию иностранных банков, второе место принадлежит Токио, а третье Нью-Йорку.
В 1694 году был образован банк Англии, что в свою очередь стало началом истории Лондонского Сити как центра финансов Великобритании.
На сегодняшний день - это один из основных мировых финансовых центров. В нем расположены 550 иностранных банков, а ежедневная рабочая сила составляет более 280000 человек.
Банк Англии – это центральный банк Соединенного Королевства, который начал свою деятельность и приобрел независимость к 1997 году.
Банк, расположившись в центре Британской финансовой системы осуществляет развитие финансовой системы страны и поддерживает ее на стабильном уровне, что является его главным вкладом в процветании экономики Великобритании.
Умеренному росту мировых финансовых центров способствует концентрация участников и глобализация рынка финансовых услуг. В настоящий момент времени во многих городах мира сосредоточено 4/5 всех титулов собственности, которые находятся в распоряжении управляющих институтов. На долю Токио, Лондона и Нью-Йорка приходится более 1/3 титулов собственности и больше половины объема операций валютных бирж мира. На Лондонском, Нью-Йоркском, Токийском валютных рынках в начале 90- х годов осуществлялось 50% международных валютных сделок [3].
Нью-Йорк выступает основным финансовым центром Англии. В нем сосредоточены наиболее крупные влиятельные банки, такие как «Чейз Манхеттен бэнк» и «Ферст нэшнл сити бэнк оф Нью-Йорк», страховые общества, промышленные корпорации.
Фондовая биржа Нью-Йорка – это самый большой в мире центр финансовых и банковский операций. В Нью-Йорке располагается больше 2/3 всех собранных активов банков, действующих в Америке [4].
Многие инвесторы могут купить или продать любую общедоступную акцию днем или ночью, в зависимости, где она котируется в данный момент – в Лондоне, Токио, Нью-Йорке или других городах.
Прослеживается связь между деятельностью финансовых учреждений и международными финансовыми центрами и оффшорными центрами для основных финансовых учреждений использования офшоров дает высокие перспективы маневра. Принцип ограниченного воздействия государства[2].
Оффшорные центры (зоны) – это страны или территории, которые привлекают зарубежный капитал с помощью предоставления налоговых и иных льгот при проведении финансово – кредитных операций с иностранными инвесторами и в иностранной валюте. Квалифицированные кадры позволят повысить уровень и качество российских товаров на международном рынке [5].
Процесс слияния и приобретения, который в свою очередь связан с динамикой рынка капитала, становится современной тенденцией сосредоточения производственной деятельности.
Прогрессивный процесс международных слияний и внутренних поглощений вылился в создание организаций с международным охватом. Эти слияния обеспечивают высокую финансовую стабильность, которая позволяет противостоять непредсказуемости рынков и спадом в бизнесе. Это позволило организациям сконцентрировать свое внимание на реализации долгосрочных целей, работая при этом над глобализацией бизнеса и увеличением собственной доли рынка. Компьютеризация является фундаментом всех нововведений на рынке ценных бумаг[7].
Таким образом, политика государства в области экономики осуществляется при помощи финансовых и кредитных рычагов.
Международные валютные, финансовые и кредитные отношения являются составной частью и одной из наиболее сложных систем рыночного хозяйства. В этих системах концентрируются проблемы международной экономики, развитие которых идет тесно переплетаясь.
Освоение международного опыта представляет огромный интерес для вступления в Международный валютный фонд, группу Международного банк реконструкции развития, Всероссийскую торговую организацию требует знаний общепринятого кодекса поведения на мировых рынках